私の投資信託ポートフォリオ公開（2021年8月9日時点）

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2021年5月に私の投資信託ポートフォリオを公開しましたが、それからまた3ヶ月を経過しましたので、その後の状況と今後の見通しについてお知らせしたいと思います。結論からお伝えすると、前回とポートフォリオはあまり変わっていませんが、収益性は向上しています。

前回（2021年5月8日時点）の投資信託ポートフォリオについては、以下の記事をご覧ください。

前回からの投資信託ポートフォリオ状況の変化
投資信託の評価損益率
今後の見通し

前回からの投資信託ポートフォリオ状況の変化

それではまず、前回からの投資信託ポートフォリオ状況の変化について見てゆきましょう。

上のグラフは、2021年5月8日時点の投資信託ポートフォリオです。（マネーフォワードMeから取得しています。）「三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン」が一番のシェアとなっていて、それに続いて「セゾン資産形成の達人ファンド」、続いて「三井住友TAM-SBI資産設計オープン(資産成長型)」でした。

下のグラフが、最新の2021年8月9日時点の投資信託ポートフォリオです。

冒頭でお伝えした通り、今回は前回からポートフォリオ自体に大きな変化はありません。ポートフォリオを構成している3つの投資信託の比率が若干変わった程度です。前回比較でポートフォリオの状況をまとめると以下の通りになります。

投資信託名	前回資産比率	今回資産比率
三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン	48.0%	48.7%
セゾン資産形成の達人ファンド	27.3%	27.5%
三井住友TAM-SBI資産設計オープン(資産成長型)	24.7%	23.8%

現在、毎月の投資信託積立額が一番多いのは「三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン」で、前回よりも0.7ポイント資産比率が上っています。「セゾン資産形成の達人ファンド」は前回より0.2ポイント資産比率が上っています。一方で「三井住友TAM-SBI資産設計オープン(資産成長型)」は、前回より0.9ポイント資産比率が下っています。これらの理由については、後ほど説明します。

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投資信託の評価損益率

それでは、各投資信託の評価損益率はどうなっているか見てゆきましょう。前回2021年5月時点では、比較的順調に株式相場も推移したこともあり、私の投資信託の利益もさらに伸びていました。

その後も継続して毎月の積立を行ってきています。コロナ禍はまだまだ続いていますが、株式市場は比較的好調です。そのため、私の投資信託の利益もさらに伸ばすことができました。以下の表は前回比較で評価損益率を示したものです。

投資信託名	前回評価損益率	今回評価損益率
三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン	31.36%	38.03%
セゾン資産形成の達人ファンド	36.93%	37.74%
三井住友TAM-SBI資産設計オープン(資産成長型)	19.41%	23.07%

幸い3つの投資信託すべてで、前回の利益率を上回ることができました。前回ほど大幅に伸びてはいませんが、それでも「三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン」が6.67ポイント、「セゾン資産形成の達人ファンド」が０.81ポイント、「三井住友TAM-SBI資産設計オープン(資産成長型)」が３.66ポイントそれぞれ伸びています。

特に「三井住友TAM-SBI資産設計オープン(資産成長型)」は、これまで他の2つの投資信託に比べて収益性が見劣りしていましたが、今回ようやく評価損益率を20％台に乗せることができました。

では、それぞれの銘柄について見てゆきましょう。

まず「三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン」については、引き続き毎月の積立額は一番多くなっています。比率が増えているのは、値上がりしたことが理由です。その結果、今回の評価損益率も38.03%とトップになりました。

続いて「セゾン資産形成の達人ファンド」については、毎月の積立額が「三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン」と同額になっています。前回からは比率が若干上がっています。今回、評価損益率が「三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン」に抜かれましたが、それでも37.74%という高い利益率を誇っています。

「三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン」については、毎月の積立額を減らしているため、前回よりも比率が下がりました。ただ、先ほど述べたとおり、評価損益率が23.07%と順調に伸びています。